fair-finance ist eine zweifache Erfolgsgeschichte: Wir konnten das von unserer Vorsorgekasse verwaltete Vermögen zuletzt auf rund 1,1 Milliarden Euro für 585.000 Anwartschaftsberechtigte ausbauen und haben seit unserer Gründung hinsichtlich Kundenorientierung und Nachhaltigkeit die gesamte Branche verändert. Mit den fair-finance Fonds für die verschiedenen Assetklassen haben wir im Sinne unserer Vision, die Welt mit sinnstiftender und wirkungsvoller Veranlagung zum Besseren zu verändern, einen neuen Standard gesetzt.

Als Sinnova sind wir mit dem Wachstum von fair-finance wir aber auch an Grenzen gestoßen. Das regulatorische Korsett für Vorsorgekassen ist uns zu eng geworden und steht unternehmerischem und innovativem Denken und Handeln entgegen.

Deshalb haben wir uns zu diesem Schritt entschlossen. Dabei war uns wichtig, dass das fair-finance Leistungsversprechen auch fortgeführt wird. Die Kund:innen der Vorsorgekasse profitieren zusätzlich von einer starken Eigentümerstruktur und der Professionalität und Servicequalität einer größeren Einheit.

Die geplante Übernahme der fair-finance ist für die Bonus eine einzigartige Chance, um in einem sehr engen Marktumfeld einen deutlichen Wachstumsschritt zu setzen. Die BONUS Vorsorgekasse hat aktuell einen Anteil von rund 8,5 %, die fair-finance von rund 5,5 %. Damit erreicht die BONUS künftig mit 14 % Marktanteil den 3. Platz unter allen Vorsorgekassen in Österreich.

Die BONUS Gruppe mit Sitz in Wien ist eine Tochter der Generali Versicherung AG und der Zürich Versicherungs-Aktiengesellschaft und Spezialist für Betriebliche Altersvorsorge. In den drei Unternehmen BONUS Pensionskassen Aktiengesellschaft, BONUS Vorsorgekasse AG und Concisa Vorsorgeberatung und Management AG – decken rund 100 Mitarbeiter:innen alle Aspekte der betrieblichen Altersvorsorge ab. Neben der Abfertigung NEU und maßgeschneiderten Pensionskassenmodellen für Unternehmen berät die BONUS Gruppe auch bei der Umsetzung von Gehalts-, Pensions- oder Bonifikationssystemen. Seit ihrer Gründung vor über 20 Jahren veranlagt die BONUS-Gruppe die ihr anvertrauten Beiträge nach höchsten ökologischen, ethischen und sozialen Standards. 

Über die Höhe des Kaufpreises wurde Stillschweigen vereinbart.

Wir rechnen mit einem positiven Bescheid durch die Behörden in den nächsten sechs Monaten. Der Zusammenschluss muss der BWB (Bundeswettbewerbsbehörde) und der FMA (Finanzmarktaufsicht) gemeldet werden.

Die fair-finance Vorsorgekasse bleibt nach dem Closing zunächst noch als eigenständige Gesellschaft bestehen, wobei in weiterer Folge eine Verschmelzung auf die BONUS Vorsorgekasse stattfinden wird. Diese soll die Nutzung von Synergien ermöglichen.

Die Marke fair-finance wird nach diesem Zeitpunkt von der BONUS-Gruppe nicht mehr genutzt werden.

Nachhaltige Verantwortung und gelebte Nachhaltigkeit sind in beiden Unternehmen die wichtigsten Erfolgsfaktoren und Basis unseres täglichen Handelns. Die BONUS Pensionskasse trägt als Verwalterin von Pensionsanwartschaften eine besondere Verantwortung und legt in der Veranlagung schon seit Aufnahme der operativen Tätigkeit großen Wert auf Transparenz und die Einhaltung von ökologischen, ethischen und sozialen Kriterien. Wir sehen hierbei nachhaltiges Investment als einen wichtigen gesellschaftspolitischen Beitrag ohne die Interessen unserer Anwartschaftsberechtigten aus den Augen zu verlieren.

Für unsere Kund:innen und Anspruchsberechtigten ändert sich eigentlich nichts.

Den Kund:innen der fair-finance Vorsorgekasse bietet der größere Rahmen und die starke Eigentümerstruktur noch mehr Sicherheit, ohne auf die bekannten Leistungsmerkmale und Vorteile verzichten zu müssen, wie zum Beispiel die Zinsgarantie, die von fair-finance als einziger Anbieterin geboten wird.

Für die Anspruchsberechtigten ändert sich nichts. Alle Ansprüche bleiben selbstverständlich unverändert.

Was sich mittelfristig ändert, sind die Ansprechpartner und das Management.

Bei der Veranlagungsstrategie für Ihre Beiträge ändert sich kaum etwas. Der nachhaltige Beitrag der Vorsorgekasse ist mit dieser Fusion gesichert, die BONUS hat die Absicht geäußert, auch weiterhin in die impactstarken fair-finance Investmentfonds zu investieren und das Investmentvolumen in diese Fonds auszuweiten. Damit ist auch gesichert, dass die fair-finance Vision weiterlebt und sogar stärker wird.

Die bisherigen Verträge werden nach der Fusion von der BONUS Vorsorgekasse fortgeführt. Aus Anlass der Transaktion entsteht kein außerordentliches Kündigungsrecht.

Die Vorsorgekasse wird nach dem Closing vom Management der BONUS-Gruppe geleitet.

Die bisherigen Verträge werden von der fair-finance und nach der Fusion von der BONUS Vorsorgekasse fortgeführt. Aus Anlass der Transaktion entsteht kein außerordentliches Kündigungsrecht. Allerdings können die Kund:innen auf Basis der normalen gesetzlichen Bestimmungen in die Veranlagungsgemeinschaft 1 (VG1) wechseln.

Die neue Eigentümerin wird die Mitarbeiter:innen der fair-finance Vorsorgekasse zu einem großen Teil übernehmen. Der andere Teil wird sich in der Sinnova Gruppe weiterentwickeln können.