Portfolio

Das aktuelle Portfolio von fair-finance stellt ein Zwischenergebnis des Investmentprozesses und des Risikomanagementprozesses dar. Eine Anpassung des Portfolios erfolgt aufgrund der monatlichen Beitragszahlungen zur Abfertigung Neu in der Regel ebenfalls monatlich.

Investitionsentscheidungen werden auf Basis der strategischen Asset Allokation und taktischer Abweichungen, welche im Veranlagungskomitee diskutiert werden, unter Zugrundelegung der  Positiv- und Negativkriterien für die Emittenten, Mandats- und Fondsauswahl, welche in der "Grundsätzlichen Richtlinie für das Auswahlverfahren nachhaltiger Kapitalveranlagungen" definiert sind, getroffen.

Das aktuelle Portfolio wird im Sinne von Transparenz und Kontrolle auf der homepage von fair-finance veröffentlicht.

Wesentliche Charakteristika des Portfolios von fair-finance sind:

• eine marktadäquate Asset Allokation (Gewichtung der Asset Klassen wie Aktien, Anleihen, usw.), welche eine Performance gewährleistet soll, die zumindest den Branchendurchschnitt nicht unterschreitet
• eine 100% nachhaltige Veranlagung, die ein wesentlicher Treiber für die ausgezeichnete Performance, welche fair-finance seit Beginn der Investitionstätigkeit im Juni 2010 vorweisen kann, ist. Die Emittentenselektion anhand der Nachhaltigkeitsgrundsätze führt dazu, dass beispielhaft in der branchenweit größten Assetklasse „Staatsanleihen“, nicht undifferenziert in breitgestreute Fonds investiert wird, sondern ausschließlich in Papiere nachhaltiger Staaten wie Schweden, Norwegen oder insbesondere Österreich. Anleihen dieser Staaten sind in den vielfach gerne eingesetzten Indexfonds nur untergewichtet enthalten, so dass sich hier signifikante positive Effekte für fair-finance hinsichtlich Ertrag und Risiko ergeben.
• eine verhältnismäßig starke Gewichtung von Unternehmensanleihen vor allem österreichischer Emittenten
• ein vergleichsweise hoher Anteil von nach dem Held to Maturity – Prinzip (HTM) bewerteter Anleihen. Diese gesetzlich vorgesehene Bewertungsmöglichkeit führt dazu, dass entsprechend gewidmete Wertpapiere keinen Kursschwankungen unterliegen