PRESSE

fair-finance Vorsorgekasse 2015 – 5 Jahre Fairness, Unabhängigkeit und soziale Verantwortung

Rück- und Ausblick 2016

Die Jahresperformance 2015 der Betrieblichen Vorsorgekassen beträgt  1,20 %. Wir haben 0,03 % erwirtschaftet, wobei unser einzigartiger Mindestzinsgarantiesatz mit 1,75 % klar über beiden Werten liegt. Ausschlaggebend für die moderaten Veranlagungsergebnisse waren in erster Linie die niedrigen und in Teilmärkten negativen Renditen bei Anleihen. Bei großer Volatilität waren Aktien zum Stichtag 31.12. die am besten performende Assetklasse. Ein Bild, das sich in den ersten Wochen dieses Jahres 2016 übrigens schon wieder ins Gegenteil verkehrt hat. Bedauerlicherweise war unsere mit nur 5 % Gewichtung unter dem Branchenschnitt von 11 % Gewichtung  liegende vergleichsweise niedrige Aktienquote ausschlaggebend  für den Performanceunterschied zum Jahresultimo. Trotz des Veranlagungsergebnisses 2015 sind wir unserer Zielsetzung treu geblieben, langfristig zumindest marktdurchschnittliche Veranlagungserträge zu erwirtschaften. Mit 4,99 % gegenüber 2,48 % p.a. im 5-Jahresvergleich haben wir die Nase sehr deutlich vorn. Kurzfristig federt unsere Mindestzinsgarantie die schwankenden Erträge ab.
Erfreulich ist die Tatsache, dass die fair-finance Vorsorgekasse erstmals in der noch jungen Geschichte eine Erfolgsbeteiligung für das Jahr 2015 an alle Anspruchsberechtigten zuweisen konnte.

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Veranlagung

faire Veranlagung 01/16

2015 war ein schwieriges Jahr, das letztendlich mit einem Nullergebnis – zumindest für fair-finance als konservativen Veranlager – geendet hat. Die Börsen sind gut gestartet und ließen sich von den weltpolitischen Ereignissen nur kurzfristig aus der Ruhe bringen.

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Veranlagung

faire Veranlagung 04/15

Das 3. Quartal dieses Jahres verlief sehr unerfreulich. Bei sehr hoher Volatilität erreichten Aktien per Ende September ihren bisherigen Tiefpunkt. Und mit Anleihen war in diesem Jahr grundsätzlich noch kein Geld zu verdienen. Die angekündigte und dann wieder verschobene Zinssteigerung in den USA hat die Kurse nach unten gedrückt, wohingegen die Fortsetzung und angekündigte Aufstockung des Anleiheankaufsprogrammes der EZB die Kurse wieder stabilisieren konnte. Diese Entwicklung hat fair-finance nicht unerwartet getroffen. Das Risikomanagement von fair-finance hat wie geplant funktioniert und Sicherungsmaßnahmen ergriffen.

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Veranlagung

faire Veranlagung 03/15

Der erfreuliche Trend im 1. Quartal dieses Jahres hat sich leider nicht fortgesetzt. Die reale Gefahr eines Grexit, der Ölpreisverfall, die anhaltenden Krisen in der Ukraine und im Nahen Osten, die Ankündigung von Zinssteigerungen in den USA und zuletzt das Platzen der China-Blase haben Aktien und Anleihekurse in den letzten Monaten auf Talfahrt geschickt. Welche Sicherungsmaßnahmen ergriffen werden können und wie fair-finance pro-aktiv agiert, lesen Sie hier.

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